„Gesundheits-Check für Ihre Finanzen“

Schwäbische Sparkassen beraten ganzheitlich und individuell

Ganzheitliche, individuelle und persönliche Beratung – diese Eigenschaften zeichnet das Sparkassen-Finanzkonzept der schwäbischen Sparkassen aus. Wir unterhielten uns mit Jochen Fischer, Gebietsleiter des Teilmarktes Günzburg-Hauptstelle der Sparkasse Günzburg-Krumbach.

Was bietet mir das Sparkassen-Finanzkonzept?

Jochen Fischer: Ihr Arzt bietet Ihnen einen Gesundheits-Check an – wir das Sparkassen-Finanzkonzept. Egal ob Sie 20, 30 oder 60 Jahre alt sind – dieser Check ist eine Ist-Analyse Ihrer persönlichen finanziellen Situation und zeigt eventuell notwendige Handlungsfelder für die Zukunft auf. Genau wie die Gesundheit sollten auch die Finanzen regelmäßig gecheckt werden. Sie gewinnen einen Überblick, wo Sie derzeit finanziell stehen, wo Chancen liegen, welche staatlichen Förderungen Ihnen zustehen, aber auch wo Risiken oder Lücken liegen und wie diese zu schließen sind.

Wie sollte man sich das „Sparkassen-Finanzkonzept“ vorstellen?

Fischer: Es ähnelt einer Pyramide und besteht aus vier Bausteinen, die sich ergänzen. Das Fundament bildet der Bereich „Service und Liquidität“. Flexibilität ist die Basis für bequeme Bankgeschäfte: Wir haben die richtigen Angebote und zahlreiche Dienstleistungen rund um Banking, Konten und Karten. Als Zweites folgt die „Absicherung von Lebensrisiken“. Im Beratungsgespräch wird ermittelt, welche Versicherungen in Beruf, Freizeit und auf Reisen sinnvoll sind. Beim dritten Baustein, der „Altersvorsorge“ sagen wir, was der Kunde für seinen Wohlstand im Alter tun kann und wie staatliche Förderungen optimal genutzt werden. Die Spitze der Pyramide bildet der Aspekt „Vermögen bilden“, der ganz auf die persönlichen Ziele des Kunden eingeht. Auch hier berücksichtigen wir, in welcher Zeit sich der Kunde Wünsche erfüllen möchte und welcher Weg dorthin der Anlegermentalität des Kunden entspricht.

Was bedeutet das für den Kunden? Worauf muss er sich im Gespräch einstellen?

Fischer: Der Kunde sollte uns so genau wie möglich seine Lebenssituation schildern. Welche Wünsche und Vorstellungen hat er, und welche Ziele verfolgt er? All diese Informationen berücksichtigen wir – je nach Lebensabschnitt ändern sich Ziele und Gegebenheiten sehr schnell. Ihr Finanzkonzept wird dabei stets flexibel angepasst. Die einzelnen Stufen werden im Gespräch bis ins kleinste Detail analysiert, damit sich auch große finanzielle Ziele langfristig realisieren lassen.

Das Sparkassen-Finanzkonzept steht also für nachhaltige Kundenberatung?

Fischer: Im Mittelpunkt steht immer der Kunde. Das ist unser Anspruch an die Beratung. Die von ihm genannten Ziele bestimmen das individuelle Finanzkonzept. Zuhören können ist dabei eine Schlüsselqualifikation der Sparkassenberater. Wir nehmen uns Zeit für das Gespräch mit den Kunden und das wissen diese zu schätzen. Denn je früher wir über die finanzielle Situation des Kunden sprechen, desto erfolgreicher sind das Sparkassen-Finanzkonzept der schwäbischen Sparkassen und der Gewinn für den Kunden. pm

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